Solutions

Nos métiers

Nous sommes des entrepreneurs dédiés à l’accompagnement patrimonial de nos clients, et intervenons dans 3 pôles d’expertises : l’ingénierie patrimoniale, le conseil pour vos placements financiers, et la protection du dirigeant d’entreprise. Nos services sur-mesure sont tournés vers les entrepreneurs et leurs familles, les associés et cadres dirigeants, les retraités mais aussi les majeurs protégés.

Ingénierie patrimoniale

De l’audit 360° de votre situation et de vos objectifs, puis à l’élaboration de stratégies et à leur déploiement…
Nous embrassons tous les aspects de la gestion de patrimoine : le conseil juridique et fiscal, l’épargne salariale, la transmission, la protection (prévoyance / assurance / mandat de protection future), la préparation de la retraite, le conseil en investissement (financier, immobilier, bois et forêts, club deals, private equity, défiscalisation, etc.).

Quelques typologies de stratégies patrimoniales :

Structuration du patrimoine personnel et professionnel

création de société civile, de holding, mécanisme d’OBO, etc.

Stratégie de protection du conjoint, de la famille

régime matrimonial, avantages matrimoniaux (préciput, société d’acquêts, etc.)

Donation aux enfants / petits-enfants

donation-partage, donations manuelles, donations résiduelles / graduelles, transgénérationnelles, etc.

Transmission d’entreprise

donation avant cession,
pacte Dutreil, etc.

Nous sommes un « généraliste » en organisation patrimoniale, oeuvrant en parfaite transversalité, grâce à notre réseau pluridisciplinaire d’experts de haut niveau, et ce, pour une plus grande performance. Nous serons votre interlocuteur de confiance. Votre chef d’orchestre, à vos côtés, dans la durée. Notre accompagnement comprend la mise à disposition d’informations périodiques concernant l’environnement juridique et fiscal, les investissements et leur évolutions, les opportunités à saisir, ainsi que le suivi dans le cadre d’un abonnement de conseil.

Vulnérabilité et patrimoine

La protection du patrimoine d’enfants ou d’adultes « vulnérables » exige une expertise spécifique. Pour la région Auvergne-Rhône-Alpes, nous sommes les représentants de l’association La Curatélaire, référence en France de la protection du patrimoine de la personne vulnérable. A ce titre, nous conseillons à la fois les personnes souhaitant se protéger d’un risque futur (à savoir, ne plus être en mesure d’exprimer ses volontés en raison de troubles cognitifs), mais aussi celles qui font déjà l’objet de mesures de protection judiciaires (curatelle / tutelle) et qui sont accompagnées par des mandataires judiciaires à la protection des majeurs (MJPM).
Diverses solutions peuvent être envisagées : restructuration du patrimoine, mandat de protection future, modifications des statuts de la société et des pactes d’associés pour le chef d’entreprise, recherche d’alternatives patrimoniales avec les MJPM, requête auprès du Juge des Tutelles, etc.

(https://www.la-curatelaire.fr)

Gestion financière

Afin d’être un conseil en investissement libre et sans conflit d’intérêts par rapport aux solutions que nous pourrions être amenés à vous proposer, nous avons fait le choix :
• de l’indépendance capitalistique
• et de nous rémunérer pour l’essentiel sous forme d’honoraires.

Cette position est volontairement différenciante. La transparence totale renforce la confiance entre les parties car les enjeux sont clairs et connus. Les solutions que nous préconisons et mettons en œuvre, répondent aux besoins de chaque profil d’investisseur.

Outils de suivi

Ensuite, grâce à nos outils de suivi en temps réel, nous pilotons et arbitrons vos contrats de manière active et réactive. Nous intervenons sur l’ensemble des marchés mondiaux et l’ensemble des classes d’actifs (actions, obligations, ETF, Or, …) tout en ayant une approche responsable (critères ESG et ISR).

Notre leitmotiv, préserver et développer votre capital lors de cycles économiques et boursiers de plus en plus volatils, en toute sérénité et confiance.

Deux axes :
• gestion sous mandat des avoirs confiés,
• conseil et suivi financiers de vos avoirs détenus par ailleurs.